基金投资入门与技巧

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《基金投資入門與技巧》，楊琪 著，出版社： 清華大學出版社。

清華大學出版社成立於1980年6月，是教育部主管、清華大學主辦的綜合性大學出版社。清華社現年出版圖書、音像製品、電子出版物等近3000種，銷售規模和綜合實力以及在高等教育教材市場、科技圖書市場、館配圖書市場占有率均名列前茅。

內容簡介

《投資入門與技巧/財富直通車》以介紹投資的知識和技巧為主，內容全面、案例豐富。將初學者投資所必須掌握的知識進行了搜羅歸納，並且配以詳盡的要點解析、大量的經典案例講解，使讀者能夠儘快掌握各種實戰能力和操作技巧，更好地選擇投資目標，及時把握市場投資機會。

《投資入門與技巧/財富直通車》共分為7章，主要內容包括快速認識、如何選擇適合自己的、如何購買、各類型交易要點、投資的操作技巧、投資的風險防範及投資的常見問題等相關知識。

《投資入門與技巧/財富直通車》適合廣大初學者、愛好者進行投資的入門學習，同時，也可供投資的從業者、研究者、高校師生以及所有立志成功的人士閱讀參考。

目錄

□□章快速認識

開篇故事秀：投資改變生活

一、——一種證券投資方式

1.什麼是

2.理財方式的三大點

3.了解的主要當事人及其主要責任

4.掌握的重要概念

5.獲取信息的各種途徑

6.哪些人適合投資

案例1：李小姐定期定額投資，收益穩定

二、的分類方式

1.封閉式與開放式的區別

2.如何區別股票、債券、貨幣市場和混合

3.公司型和契約型的異同

4.了解成長型、價值型和平衡型

5.三種殊類型的

三、投資的優勢

四、的認購、申購及管理

1.什麼是的認購和申購

2.區別的贖回、巨額贖回與連續贖回

3.了解管理費與託管費

4.申、贖的費用計算方式

案例2：張先生的認購經驗

五、通過的評級選擇

1.什麼是評級

2.評級的三大優點

3.我國有哪些評級機構

六、正確認識的盈利與風險

1.投資——盈利與風險並存

2.區別的淨值、份額淨值、份額可分配淨收益與分紅

案例3：80後楊小姐在投資中學會理財

第2章如何選擇適合自己的

開篇故事秀：選擇不能盲目

一、選擇的六大法則

1.根據各個因素選擇

2.量入為出投資

3.不要盲目搶購新

4.別患「淨值恐高症」

5.了解的分拆和複製

6.不能只根據評級來挑選

案例1：劉阿姨只看排名買吃了虧

二、經理——投資獲利的關鍵

1.了解經理

2.選擇經理的四項原則

3.經理跳槽了怎麼辦

4.優秀的公司是□□

案例2：掌握公司的選擇標準讓馮先生受益匪淺

三、把握投資的時機

1.如何挑選申購的時機

2.讓時間成為朋友

3.購買後，投資者應該做些什麼

4.如何確定贖回的時機

案例3：及時贖回，解決了小史的燃眉之急

四、評判業績的六個標準

1.將的收益與該的業績比較基準比較

2.將收益與股票大盤的走勢作比較

3.將該收益與同類型的收益比較

4.將該的檔期收益與歷史收益相比較

5.將收益與自己的預期比較

6.專業研究機構的評判不可忽視

五、招募說明書的重要作用

1.幫助投資者了解過去的業績表現

2.幫助投資者了解的風險

3.幫助投資者了解管理者

4.幫助投資者制訂投資計劃

5.幫助投資者了解投資的相關費用

六、複利計算的72法則

1.什麼是複利

2.複利計算的72法則及其優點

七、風險心理承受能力測試

1.投資有哪些風險

2.樹立正確的投資心理

3.投資風險心理承受能力測試的必要性

案例4：投資給老陳的生活

帶來了轉變

第3章如何購買

開篇故事秀：定投——選好扣款日期

一、的購買渠道

1.了解購買的一般渠道

2.選擇適合自己的購買渠道

案例1：「投基有道」——姜先生的正確選擇

二、開設賬戶的途徑

1.在公司開立賬戶

2.在銀行開立賬戶

3.在證券公司開立賬戶

三、買賣過程中的費用

1.投資人(持有者)直接負擔的費用

2.了解運營費用

3.投資存在的非交易費用

四、認購、申購和贖回的方法

1.如何認購開放式

2.怎樣申購開放式

3.開放式的贖回原則

4.開放式的贖回策略

5.封閉式的投資要點

案例2：老李購買封閉式遇到了麻煩

五、購買的十大省錢絕招

1.偏向網上銀行進行申購

2.看重的網上直銷

3.明確的後端收費

4.在促銷活動時申購

5.選擇在發行日認購

6.堅持的長期定投

7.靈活進行轉換

8.有條件的話進行大量購買

9.把握紅利再投資費率為零的優惠

10.了解ETF和LOF的買賣費用

案例3：小吳在投資路上的教訓與經驗

第4章各類型的交易要點

開篇故事秀：保本——安全快樂的投資

一、如何交易指數型

1.指數型的五大優點

2.指數型有哪些風險

3.如何選擇指數型

4.指數型的交易要點

案例1：老趙在投資指數型前做好了準備工作

二、準確把握貨幣市場

1.貨幣市場的五大點

2.了解貨幣市場的風險

3.貨幣市場投資技巧

4.如何購買貨幣市場

5.如何衡量和計算貨幣市場的收益

6.提前贖回貨幣市場是否會影響收益

7.貨幣市場的交易要點

三、LOF與ETF的投資比較

1.LOF和ETF的異同

2.如何交易ETF

3.如何交易LOF

4.掌握LOF的運轉機制

5.LOF與傳統開放式相比的優勢

四、保本——安全、穩定的投資選擇

1.保本是如何保本的

2.哪些人群適合投資保本

3.如何挑選保本

4.保本的投資策略

5.保本到期怎麼辦

6.保本的交易要點

案例2：張女士在投資保本時走入了誤區

五、如何交易封閉式

1.如何購買封閉式

2.了解封閉式的價格和折價

3.封閉式的收益分配原則

4.封閉式的交易要點

案例3：工薪族小楊的理財方案

第5章投資的操作技巧

開篇故事秀：交易靠技巧取勝

一、合理運用投資技巧

1.選擇前端還是後端收費

2.紅利再投資：分紅方式的□□

3.千萬不要波段操作和預測市場

4.重視「年齡大」的

5.該出手時就出手

6.巧用套利

7.巧用轉換

8.在熊市中檢驗

9.保持長期投資

10.注重價值投資

案例1：股神沃倫·的投資經歷

二、改掉不良的

1.投資者容易產生的六種不良習慣

2.投資四大忌

三、一次性投資和定投技術

1.了解一次性投資

2.定投的原則

3.定投的四大交易要點

4.如何挑選定投

5.中途退出定投的途徑

6.掌握定投的技巧

7.定投需要注意的四個方面

案例2：小陳的定投經驗——不要走進誤區

四、信息分析技巧

1.投資應關注哪些信息

2.根據信息評估表現

3.分析財務報表的實用技巧

4.如何閱讀周報

5.如何科學利用報刊上的各種綜合信息

案例3：你買組合了嗎

第6章投資的風險防範

開篇故事秀：心平氣和才能賺到錢

一、的風險在哪裡

1.分析的市場風險

2.什麼是的流動性風險

3.了解的未知價風險

4.掌握的投資風險

5.其他風險

二、如何衡量風險

1.根據專業機構評級考察風險

2.根據換手率衡量風險

3.通過持股比例判斷風險

4.持股集中度反映出的風險程度

5.行業集中度是影響風險的重要因素

案例1：沈先生在選擇時不忽視集中度

三、如何分析股票型的風險

1.根據持股集中度分析風險

2.根據星級評定判斷風險

3.不可忽視歷史業績和風險

案例2：考察歷史業績讓小吳嘗到了甜頭

四、評估風險的五大數據化指標

1.夏普比率——績效評價的標註化指標

2.阿爾法係數——確定投資回報率

3.貝塔係數——衡量價格波動情況

4.R平方——反映業績變化情況

5.標準差——反映回報率的波動幅度

五、監管部門如何監管的運作

1.制定相關法規

2.對公司及其從業人員進行資格、資質審查

3.嚴格檢查運作情況

4.對信息披露的監管

5.督促公司建立完善的內控制度

6.會同中國人民銀行，對託管銀行實施監管

六、投資的風險防範技巧

1.切勿貸款買

2.樹立較強的風險意識

3.掌握「波動」的原因

4.正確應對調整期

案例3：忽視風險，小張長期持有的虧損了

第7章投資的常見問題

開篇故事秀：不讓資產貶值，策略勝於預測

一、購買的常見問題

1.低淨值的是否更具投資價值

2.可以根據排名來買嗎

3.新與原始股一樣嗎

4.謹慎購買複製

5.該在分紅前還是分紅後買

6.購買是不是封閉期越短越好

7.投資規模大的債券型更好嗎

8.投資債券型與購買債券有什麼區別

9.在眾多的購買渠道中，哪裡的諮詢服務□好

案例1：小王的經驗——投資要重視諮詢服務

二、投資過程中的常見問題

1.什麼是「T2日後確認交割」

2.分紅後，份額淨值是否就會降到1元左右

3.購買後切忌不再問津

4.不可隨意跟着經理走

5.投資有期限嗎

6.什麼是轉換的申購補差費

7.什麼是「場內交易」和「場外交易」

8.什麼是的非交易過戶

9.什麼是清盤，什麼情況下會出現清盤

三、贖回的常見問題

1.可以隨時贖回嗎

2.如何撤銷贖回

3.什麼是的強制贖回

4.在哪裡買的，就要在哪裡贖回嗎

5.把股票型先轉為貨幣再贖回的好處

6.定投提前贖回需要繳納違約金嗎

7.淨值跌了就要贖回嗎

案例2：貿然贖回給張阿姨帶來損失

四、其他相關問題

1.什麼是權益登記日、除息日和派現日

2.可以把當做儲蓄嗎

3.可以用來炒嗎

4.追漲殺跌是投資的大忌

5.投資有什麼禁止行為

6.投資應該怎樣組合

7.網上交易的風險測評功能有什麼作用

案例3：小朱的投資故事

附錄