基金净值查看源代码讨论查看历史

基金净值，一般指基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

基金净值可用于开放式基金的申购和赎回，《证券投资基金信息披露管理办法》针对不同类型的基金产品，对其基金净值的公告有不同的时间要求。首先一个问题基金净值是一收盘就有了吗？

这里很明确的来说，最后准确的基金净值不是一收盘就有了，但是大家可以根据估算净值来，两者相差不大。那基金净值的算法==

基金净值的算法

基金总负债是基金运作和融资时所形成的负债，包括，应支付给他人的各项费用、应付收益、应付资金利息等。

通俗点来说就是基金经理会根据市场行情做交易，会影响基金的总资产负债

基金总资产是基金所拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等资产）按照公允价格计算的资产总和。

基金资产总份额是基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。

通俗点来说就是每天有客户申购赎回基金，还会影响基金总份额。

所以我们每天在意的基金净值都是要经过精确的计算的。

也是是说，每天我们看涨看跌都要经过精确的计算，所以出收益的时间会很晚。

基金估值是计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

有些小伙伴，有时在支付宝里面看的基金涨跌其实和最后的不太一样

因为计算净值所用到的基金估值≠第三方平台看到的盘中估值

举个例子，持有的基金共持仓10只股票，还买入了3只债券。交易日收盘以后，这只基金的净值就要按照这10只股票和3只债券的价格来做基金估值。

第三方平台看到的盘中估值，只是一个大致范围估算，准确率基本上可以高达99%，但是依旧会略微的差异

那基金净值公布前经历了什么？^[1]