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基金淨值，一般指基金單位淨值，是指當前的基金總淨資產除以基金總份額，其計算公式為：基金單位淨值=總淨資產/基金份額。

基金淨值可用於開放式基金的申購和贖回，《證券投資基金信息披露管理辦法》針對不同類型的基金產品，對其基金淨值的公告有不同的時間要求。首先一個問題基金淨值是一收盤就有了嗎？

這裡很明確的來說，最後準確的基金淨值不是一收盤就有了，但是大家可以根據估算淨值來，兩者相差不大。那基金淨值的算法==

基金淨值的算法

基金總負債是基金運作和融資時所形成的負債，包括，應支付給他人的各項費用、應付收益、應付資金利息等。

通俗點來說就是基金經理會根據市場行情做交易，會影響基金的總資產負債

基金總資產是基金所擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其它有價證券等資產）按照公允價格計算的資產總和。

基金資產總份額是基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。

通俗點來說就是每天有客戶申購贖回基金，還會影響基金總份額。

所以我們每天在意的基金淨值都是要經過精確的計算的。

也是是說，每天我們看漲看跌都要經過精確的計算，所以出收益的時間會很晚。

基金估值是計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產淨值和基金份額淨值的過程。

有些小夥伴，有時在支付寶裡面看的基金漲跌其實和最後的不太一樣

因為計算淨值所用到的基金估值≠第三方平台看到的盤中估值

舉個例子，持有的基金共持倉10隻股票，還買入了3隻債券。交易日收盤以後，這隻基金的淨值就要按照這10隻股票和3隻債券的價格來做基金估值。

第三方平台看到的盤中估值，只是一個大致範圍估算，準確率基本上可以高達99%，但是依舊會略微的差異

那基金淨值公布前經歷了什麼？^[1]